Регистрация оффшоров под заказ: страны, компании, счета

Реалии сегодняшнего дня или почему оффшорные компании лишаются банковских счетов

Давайте внимательнее изучим современные реалии, чтобы понимать, почему закрывают счета давно работающим оффшорным компаниям, не открывают новым и как это влияет на выбор инструментов для бизнеса.

  • Банки отвечают за всё: они в центре денежных потоков и контролирующие органы берут за жабры именно кредитные учреждения, чтобы следить за средствами граждан и бизнеса. За проступки клиентов страдает банк и ему приходится действовать чрезвычайно аккуратно. Проще отказать потенциально рискованному клиенту, нежели лишиться лицензии и получить уголовное дело в добавку.
  • Минимальный удар по репутации банка приводит к катастрофе. Обвинения США в сторону таких банков как FBME, ABLV, VERSOBANK привели к остановке деятельности и даже ликвидации, несмотря на отсутствие доказательств.Не только в Латвии: проблемы с нерезидентным банкингом по всему миру
  • В связи с международным давлением, популярные юрисдикции замораживают счета, останавливают платежи и даже конвертируют вклады в другую валюту. Именно так произошло в нескольких латвийских банках. С одной стороны клиенты не могут забрать собственные активы, а с другой, даже получив их назад, не могут вывести в другие юрисдикции, поскольку долларовые переводы из Латвии принимают не везде. Мы знаем места, где это ещё возможно. Поспешите вывести деньги туда, где пока безопасно.
  • Даже если вы открываете счет для компании из уважаемой юрисдикции (мидшор или оншор) процесс затягивается на месяцы. Вот почему клиенты латвийских и эстонских банков в шоке: им дали сжатые сроки, чтобы свернуть деятельность и перевести активы в другие банки. Это практически невозможно по причине затянутости процедуры открытия новых счетов. Мы, кстати, предлагаем решение, которое убережёт ваш бизнес от катастрофы, пока вы открываете новый счет. Оно здесь.
  • Ходят слухи, что США продолжит давление на другие юрисдикции и постарается перетянуть денежный трафик на себя, как легальный, так и теневой. В ход пойдут все возможные инструменты.

Помимо этого, существуют законодательные факторы, которые появились относительно недавно. Среди них Четвёртая Директива ЕС о противодействии отмыванию денег, автоматический обмен данными о банковских счетах и холдингах, закон о контролируемых иностранных компаниях.

Опять же, основное внимание уделено банкам, которые из финансовых учреждений постепенно превращаются в полицию нравов с очень суровыми начальниками. В рамках международных соглашений банки передают информацию налоговым органам, а также финансовым правоохранительным органам (если существуют соответствующие запросы)

И снова: если есть подозрение, что клиент предоставил неполную информацию о себе, о бенефициаре компании (выгодоприобретателе), то легче отказать в обслуживании, нежели брать на себя риски.

Несмотря на то, что Россия подключила автоматический обмен информацией, она остаётся не самым желательным игроком на планете. Бизнесменам из России и стран СНГ приходится сталкиваться не только с ужесточившимися для всех правилами, но и страхом «русских денег», санкциями и претензиями по мелочам.

На Западе опасаются, как прямого отымания денег после Laundromat, так и косвенных последствий, если случайно начнётся сотрудничество с компаниями и лицами из санкционного списка.

Неподготовленным россиянам и их компаниям скорее всего откажут в открытии счета, даже если они попробуют укрыться за оффшорной компанией. Работает только сотрудничество с опытными посредниками, такими как мы и полное соответствие закону.

Бонусом станет наличие налоговой резиденции, а лучше гражданства другой страны. Например, Сент Китс и Невис, который популярен, как оффшорная юрисдикция и как страна, выдающая легальный паспорта всего за 1,5 месяца взамен на инвестиции.

Как открыть счет в оффшорном банке для физических лиц в 2020?

Открыть счет в иностранном банке для физических лиц в 2020 году, не так просто, как открыть счет в вашей стране. Банки испытывают огромное давление при проведении детальной и постоянной юридической экспертизы в отношении оффшорных клиентов. Поэтому, в рамках этого процесса, банкам требуется ряд документов, касающихся проведения углубленной комплексной проверки KYC («Знай своего клиента») о вас, как о новом клиенте.

Пакет документов для открытия счета на частное лицо

  • нотариально заверенная скан-копия паспорта;
  • документ, подтверждающий место проживания;
  • оригинал справки с места трудоустройства (необходим, для подтверждения платежеспособности физического лица);
  • резюме с указанием источника происхождения денежных средств и планируемых будущих операций по счету.

Перечень необходимых документов может меняться в зависимости от выбранной страны. Например, некоторые иностранные банки, практикуют предоставление рекомендаций от других лиц, скайп-собеседование или даже личное присутствие. Когда пакет документов готов, его направляют для проверки комплаенсом банка, процесс может занять до 30-ти дней. Но даже при правильно собранном и заполненном пакете документе, физическое лицо может получить отказ от иностранного банка. Компания Offshore Pro Group, советует использовать услугу PRE-APPROVAL, с ее помощью, можно получить предварительное решение на открытие иностранного счета, из заранее подобранных и наиболее подходящих банков для вас.

Компания Offshore Pro Group, предлагает персональную помощь для принятия правильных финансовых решений. Мы являемся зарегистрированными профессиональными посредниками, предлагающими комплексные оффшорные решения, если вы еще не знаете, как открыть счет в оффшорном банке для физических лиц в 2019, запишитесь к нам на бесплатную консультацию или напишите на электронную почту:info@offshore-pro.info. 

Легально ли открыть оффшорный счет?

Если вы можете доказать легальность происхождения средств, а также не нарушаете валютное законодательство страны, в которой являетесь валютным и/или налоговым резидентом, то имеете полное право открывать иностранный (оффшорный) счет где и когда угодно. В некоторых случаях о нём необходимо отчитываться перед налоговой службой, но в целом запрета на открытие оффшорного счета нет.

Что такое оффшорный счет?

Оффшорный счет – счет в стране, в которой вы не проживаете и не являетесь гражданином. Иными словами – любой иностранный счет может считаться оффшорным. Хотя иногда оффшорным счетом называют счета в банках, которые работают в так называемых оффшорных зонах. В большинстве случаев, с точки зрения обмена информацией и прозрачности, что классические оффшоры, что обычные юрисдикции выглядят одинаково. Вопрос в том, для чего вам нужен счет в конкретном месте и как вы его используете.

Как открыть оффшорный счет?

Для того, чтобы открыть оффшорный счет необходимо:- Выбрать подходящую страну и банк;— Собрать комплект документов, которые требуются в банке;— Убедиться, что документы подготовлены верно и что банк не откажет вам в обслуживании из-за глупой опечатки (а такое случается);— Посетить банк лично или удалённо, чтобы пройти собеседование, после чего дождаться решения от банка.

Регистрация оффшорного банка — почему в Доминике?

Доминика является уважаемой оффшорной юрисдикцией и ее банковское законодательство базируется на «Акт об оффшорных банковских услугах от 1996 г.» («The offshore Banking Act»1996 ) и » Акт об оффшорных банковских услугах (Поправка)» от 1997 г. (Offshore Banking (Amendment) Act 1997) .

В начале, два слова о разнице между оффшорными и оншорными банками в Доминике. Оншорный (обычный) банк может проводить все виды банковских операций, без каких либо ограничений, как с физическими и юридическими лицами Доминики, так и с иностранцами. Оффшорный банк может проводить все виды банковских операций(в Доминике, выдается лицензия типа «A»), без каких либо ограничений, но только не с гражданами Доминики и оншорными компаниями Доминики. Оншорный банк обязан уплачивать налог на прибыль так же, как и любая другая Доминикская компания, в то время как оффшорный банк освобожден от все налогов за исключением ежегодной пошлины на лицензию.

Открытие оффшорного банка в Доминике позволит вам осуществлять все виды законных банковских операций с компаниями и физическими лицами которые находятся заграницей , а так же с оффшорными компаниями (IBC) зарегистрированными в Доминике.

Регистрация оффшорного банка в Доминике занимает около 6 месяцев. По закону, Вы имеете право ( рекомендуется) открыть офис вашего банка в Доминике.

Современная коммуникационная инфраструктура Доминики позволит Вам воспользоваться услугами предоставляемыми как местными, так и международными компаниями.

Местная инфраструктура хорошо развита и не только не уступает, но во многом превосходит другие страны по уровню развития современных коммуникационных услуг представляемых местными и иностранными компаниями.

Требования к минимальному уставному капиталу зарегистрированному в Доминике установлены на уровне US$ 1,000,000. Так же, стоит отметить что практически нет никаких ограничений по названию банка, за исключением слова «Royal». Доминика предоставляет Вам уникальную возможность получить не только оффшорную, но и оншорную лицензию одновременно. Таким образом Вы можете предоставлять свои банковские услуги как иностранцам, так и резидентам Доминики ( население острова приблизительно 75.000 человек, плюс туристы). Вам необходимо будет вести раздельный баланс, так как от дохода с операций с резидентами Доминики Вам необходимо будет платить налог. Но это дает серьезные преимущества для установления корреспондентских отношений с крупными банками и быстрому получению разрешения на выпуск собственных карточек Visa и/или MasterCard. В Доминике открыты такие оншорные банки, как: National Bank of Dominica и Agricultural Industrial Development Bank, the First Caribbean International Bank (формально Barclays Bank PLC), Royal Bank of Canada (Канада) и Bank of Nova Scotia (Канада).

Ответы на часто задаваемые вопросы по оффшорам (FAQ)

При открытии бизнеса в оффшорной зоне очень часто у начинающих предпринимателей и директоров компаний возникает ряд затруднений. Ниже приводятся ответы на самые актуальные вопросы.

Вопрос №1. Как открыть (зарегистрировать) оффшорную компанию?

Основная масса российских организаций, которые желают оптимизировать свой бизнес при помощи оффшоров, пользуются услугами посредников.

В этом случае юридическое лицо экономит время и заключает юридически правомерный договор, соблюдая законодательство страны. Данная посредническая услуга является платной.

При самостоятельной регистрации заинтересованное лицо получает от юрисдикции информацию обо всем перечне требуемых документов и условиях оферты.

Вопрос 2. Где и как купить «готовый оффшор»?

При покупке «готового оффшора» необходимо пользоваться услугами надежных посредников. От качества их работы и профессионализма зависит дальнейшая эффективность деятельности офшорной компании.

При выборе посредника следует воспользоваться некоторыми рекомендациями:

Наличие опыта работы на рынке и репутация. Солидные опытные компании, как правило, профессионально выполняют свою работу и поддерживают свою репутацию.
Наличие у посредника вариантов предложений в различных оффшорных зонах.

Получение подробной консультации

При выборе оффшорной зоны очень важно получить полную и доступную консультацию об экономических и политических аспектах деятельности в стране и ее законодательных особенностях.

Доверие и конфиденциальность. Посредник должен иметь особый подход к каждому заказчику, сохраняя в тайне информацию о финансовой деятельности компании.

Дополнительные гарантии о надежности посредника при открытии банковского счета

Как правило, квалифицированные посредники предоставляют одновременно услуги по регистрации компании в оффшорах и открытие банковского счета.

Контроль над внесением изменений в «черный список» оффшоров. Для оказания качественных услуг компания-посредник должна быть в курсе о периодически вносимых изменениях в «черный список» оффшорных зон.

Гарантии посредника. Клиент должен получить гарантии от посредника, что предлагаемая оффшорная компания не использовалась ранее и имеет безупречную историю.

Оптимальная рыночная цена на услуги посредника. Стоимость услуг у лидеров посреднического рынка отличается незначительно и обусловлена конъектурой рынка.

Оценка посредников по данным критериям позволит выбрать оптимальный вариант для сотрудничества и тем самым купить подходящий «готовый оффшор».

Вопрос №3. Что означает деоффшоризация — что это такое простыми словами?

В настоящее время существенная доля среднего и крупного бизнеса применяет в хозяйственной деятельности иностранные активы.

Российское руководство заинтересовано в увеличении доходной части бюджета поэтому, проводя политику деофшоризации, снижает количество оффшорных предприятий в отечественном бизнесе.

В современных условиях регистрация компании, при надлежащем выполнении всех процедур, занимает от 3 дней до 3 недель.

Используя услуги уполномоченных организаций, которые регистрируют оффшорные компании, собственнику не обязательно присутствовать лично.

Вопрос №5. Что такое Offshore money?

Вопрос: В сети встречал компанию ООО «Оффшор Мани», которая предлагает выплатить 17 тыс.рублей на мой счет. Это лохотрон? И как эта компания соприкасается с термином оффшора?

Ответ: Данная организация не имеет ничего общего с офшором, обманутым пользователям даже не удалось найти и убедиться в регистрации этой компании. Это очередная схема обмана, т.е. «лохотрон», где Вам предлагают перевести денежные средства на счет, но перед этим необходимо оплатить комиссию.

Советы по выбору лучшего оффшора в 2020 – 2021 годах

Чтобы зарегистрировать международную оффшорную компанию в нужном месте и достигнуть запланированного результата, следует обратить внимание на несколько критериев и ответить на главные вопросы до начала инкорпорации

  1. Зачем вам нужен оффшор?

Определитесь с целью регистрации оффшора (международная деятельность, расширение бизнес-горизонтов, аккумуляция и сохранение активов, снижение налогов и прочее) и изучите каждую территорию по данному вопросу отдельно. Если у вас недостаточно опыта и времени на проработку экономических и юридических аспектов, то лучше сразу обратиться к нашим специалистам, которые дадут ответы по всем вопросам и помогут выбрать страну для формирования компании под ваши задачи.

  1. В какой стране лучше открыть оффшорную компанию?

Здесь важно уточнить сразу несколько моментов:

  • ниша деятельности, так как регистрация холдинга, траста, игорного бизнеса или компании-посредника в оффшоре не может осуществляться по единому шаблону и быть одинаково выгодной в одной стране;
  • репутация юрисдикции, особенно на международном уровне – черный, серый список ЕС, соответствие нормам ОЭСР, отношение вашего государства с данной территорией и прочее;
  • наличие соглашения об избежании двойных налогов также немаловажный пункт;
  • банковский сектор, который может быть слабым или сильным.
  1. Какие есть налоги и льготы в оффшоре?

После ужесточения европейских стандартов по обмену налоговой информацией, конфиденциальности и налогообложению, многие классические оффшоры ввели в своих странах новые правила работы нерезидентных компаний. Это следует учитывать при выборе лучшего оффшора в первую очередь, а также знать, что термин «оффшор» в том понимание, как это было 5 лет назад, уже не существует. 

Важно! В 2020 году классическая схема – вывод денег и нулевой налог без отчетности, уже не работает. Важно выбрать юрисдикцию, которая наиболее выгодна для вашего бизнеса, как по налогам и льготам, так и по географическим показателям, в чем вам помогут эксперты портала: info@offshore-pro.info. 

  1. Корпоративное право оффшора.

Какую компанию можно открыть и почему? Это можно сделать путем анализа нескольких вариантов или сразу обратиться к нашим экспертам, что позволяет узнать такие моменты, как: отличие IBC на Британских Виргинских островах от освобожденной компании Каймановых островов, чем LLC лучше LLP и прочее.

  1. Сколько стоит инкорпорации оффшорной компании?

Стоимость регистрации международной компании в конкретной оффшорной зоне может отличаться, не только от установленной в стране ставки, а также от услуг агента. Наши цены на оффшор + открытие счета в любом банке мира, указаны на портале по каждой отдельной юрисдикции.

  1. Нормативные требования.

Это касается финансовой отчетности, налоговой декларации, валютного контроля и обязательств по привлечению местных агентов/директоров и иных штатных сотрудников. Например, на Бермудах и в Малайзии (Лабуан), требования к ежегодной отчетности для оффшорных компаний являются минимальными, а вот в США оффшор в принципе не признается как таковой, а все учредители (будь то резиденты или нерезиденты), обязаны раскрывать информацию по внутренним и международным сделкам.

  1. Какие банки лучшие в оффшоре?

В данном случае следует изучить финансовые институты юрисдикции и обязательно определиться с местом хранения и диверсификации активов. Для оффшорных компаний лучше открывать несколько счетов сразу, как в местном банке и за пределами страны регистрации, так и в разных иностранных государствах.

  1. Дополнительные критерии выбора лучшего оффшора.

Это может быть время обработки заявки, возможность принятия налогового резидентства страны инкорпорации, DTAs, требования к акционерам и капиталу компании, удаленное управление бизнесом и многое другое.

Если вы желаете выбрать оффшор уже сегодня, то мы готовы помочь вам в этом нелегком деле, в том числе по вопросам банковского обслуживания и открытия личного или корпоративного счета.

Как открыть компанию в оффшоре?

Для регистрации фирмы в оффшоре вам потребуется сделать следующие шаги:

  1. Определиться со страной регистрации и формой бизнеса – прежде, чем принимать окончательное решение обсудите это с профессионалом. Это позволит избежать лишних проблем при открытии счета в будущем.
  2. Подготовить документы:
    1. Копия паспорта (с переводом на английский и заверением);
    2. Доказательство адреса проживания (счет за коммунальные услуги);
    3. Если владелец или директор компании юридическое лицо – корпоративные документы компании и документы владельца этой компании.
  3. Оплатить услуги регистрации: государственные пошлины, услуги регистрационного агента, аренда юридического адреса и т.п.
  4. Дождаться корпоративных документов и начать бизнес.

Открыть компанию в оффшоре можно и нужно, если вы знаете, как это сделать безопасно. Если же вы не уверены в каких-то нюансах или хотите открыть компанию не только быстро, но и надёжно – обращайтесь за консультацией по адресу info@offshore-pro.info. 

Мы не только зарегистрируем вам компанию, но и поможем с открытием счета. Мы за комплексный подход в решении бизнес-задач.

Что такое оффшор и оффшорная компания?

Оффшором называют страны и территории, где действует законодательство с особыми льготами для бизнеса. Чаще всего налоговыми. Оффшорами или оффшорными компаниями также являются компании, зарегистрированные в оффшорных юрисдикциях. Именно эти компании могут снизить корпоративный налог, получить льготы, защитить личные данные владельца.

Для чего используется оффшор?

Оффшорные компании используются для выхода на международные рынки, для защиты активов, получения доступа к инвестициям и для снижения затрат, в том числе при помощи снижения налоговой нагрузки. Также оффшоры используются в личных целях: защита активов, передача по наследству, управление личными капиталами.

Купить или зарегистрировать оффшор?

Главное различие между покупкой готовой оффшорной компании и регистрацией новой – скорость. Купить готовую компанию можно примерно за 1 день. Регистрация новой – от 3 дней. Однако при регистрации новой компании вы можете быть уверены, что у вас будет подходящее название, нужный устав и точно чистая история, которая не помешает в будущем.

В каких странах удобнее всего открыть оффшорный банковский счет?

Есть классические оффшорные юрисдикции, есть мидшоры (страны с частично-оффшорным законодательством), есть крупные государства с обычным налогообложением. Каждая из этих групп предлагает свои возможности.

В зависимости от ваших целей, вы можете выбрать разные страны.

Швейцария или Монако – банковские центры для состоятельных людей. Чем ближе вы к понятию миллионер или даже миллиардер, тем проще вам попасть в местные банки. Хотя и для менее состоятельных существуют предложения.

Европейские страны (Германия, Великобритания, Люксембург) – уважаемый банкинг, высокое качество, но и риски растут в связи с кризисом в Европе.

Сингапур, Гонконг – уважаемые азиатские центры, куда стекаются деньги со всего мира. Требования к клиентам растут, но и выгоды серьёзные.

Белиз, Панама – уважаемые Южноамериканские центры, где развит и оффшорный банкинг, и оффшорные компании. Удобно совмещать.

Подробнее о каждой юрисдикции читайте на портале или спрашивайте у консультантов: info@offshore-pro.info.

Выбор денежного хранилища

Чаще всего выгодные условия предлагают банковские учреждения Кипра. Так, Piraeus даже не нуждается в присутствии открывателя. Счет в этой организации пополнять не требуется — он может иметь нулевой баланс.

Также можно воспользоваться такими вариантами:

  • Bank of Cyprus позволяет открывать оффшоры дистанционно. Hellenic может использоваться для больших компаний, но он нуждается в личном присутствии. Все эти организации предоставляют услуги по обслуживанию бесплатно. На открытие уходит 1-4 недели.
  • Россияне часто обращаются к услугам панамских банков. К ним принадлежат Multibank и Balboa Bank&Trust. Первая компания обеспечивает конфиденциальность и обеспечивает бесплатное обслуживание. Банк достаточно жестко отбирает клиентов. Для открытия обязательно потребуется личное присутствие. На эту процедуру потребуется 4 недели. Balboa Bank&Trust работает с физическими лицами и фирмами. В первом случае открыть счет удастся за 2 суток, во втором — за 1 неделю. Обслуживаться в организации можно бесплатно.
  • Банк Bendura, который находится в Лихтенштейне, позволяет открыть оффшор дистанционно. Это удается сделать за 10 суток. При этом минимальный баланс должен составлять 5000 USD/EUR/CHF. Помимо этого, необходимо инвестировать минимум 300000 в такой же валюте. На обслуживание придется потратить 1000 CHF.
  • На Маврикии можно выбрать учреждение ABC Banking Corporation. Здесь допускается без личного присутствия открыть оффшор. При этом банк будет обслуживать его бесплатно. Взнос по счету будет составлять от 160 долларов. На открытие уйдет всего 5 рабочих дней.
  • Сент-Винсент славится организациями Loyal и Euro Pacific. В первый банк могут обращаться частные лица и небольшие компании. Открыть счет удастся дистанционно. Если на нем будет лежать 30000 долларов, можно получить личного банкира. Взносы на счет для физических лиц составляют 410-585 долларов, для юридических — 510-695. Для открытия счета потребуется 14 суток. Банк Euro Pacific откроет счет дистанционно на основании сканированных документов. На это потребуются всего сутки. Обслуживаться в учреждении можно бесплатно.
  • На Сейшелах стоит выбрать банк Barclay’s. На открытие счета уйдет 1 неделя. Финансовое учреждение предоставляет бесплатное обслуживание. При этом минимальный баланс должен составлять 50000 долларов.

Сегодня известно много банков, которые предоставляют эту услугу.

Проведение оффшорных операций

Оффшорные кредитные организации учреждаются в следующих случаях:

  • Когда ведутся оффшорные операции связанные с внешней торговлей у материнской компании.
  • Расширение ассортимента предлагаемых услуг.
  • Для обеспечения кредитования торговых и финансовых организаций.
  • Обеспечение доступа к деятельности международных финансовых структур.
  • С целью проведения эмиссии.
  • Для улучшения эффективности взаимодействия потоков денежных средств в существующей компании либо холдинге.

Обычно на оффшорный рынок оффшорные банки выводятся представителями тех государств, налоговые нормы которых характеризуются высокими ставками и где  функционируют схемы валютного контроля. Однако такая кредитная организация становится только одним из звеньев в целой цепи финансовых организаций.

К числу таких относят инвестиционные, трастовые, страховые компании и внешнеторговые организации.

Структура представляет собой холдинг, а оффшорная кредитная организация создана для их финансового обслуживания — частей холдинга.

Впервые понятие оффшорные зоны упомянуто в американской журналистике в 50-х годах XX века. В тексте шла речь о некоей организации, полностью переместившей свою деятельность в страну с более оптимальной налоговой атмосферой.

Термин «оффшорный банк» подразумевает финансовую организацию, являющуюся кредитным учреждением с государственной лицензией на осуществление банковской деятельности. Оффшорный банк имеет свой офис и персонал. Владельцами таких банков могут быть лишь нерезиденты юрисдикции расположения оффшорного банка.

Банковская лицензия бывает генеральная и ограниченная (двух типов). По правилам ограничительной лицензии, допускается обслуживание небольшого круга клиентов. У таких банков нет офиса и нет персонала в той юрисдикции, где они зарегистрированы. Они вправе вступать во взаимодействие с другими банками и выполнять определенные банковские операции, и осуществляют деятельность на базе какого-то резидентского банка с ген лицензией.

Банк-резидент может быть наделен такими функциями как: административная (обеспечение взаимодействия с государственной властью), обеспечение ведения бухгалтерии, выполнение транзакций, изготовление депозитных сертификатов, ведение кредитных и иных оффшорных операций в соответствии с лицензией.

Оффшорные банки могут быть учреждены в любой оффшорной зоне. С целью регистрации банка в оффшорной юрисдикции необходимо подготовить всю документацию о его деятельности и информацию об акционерах.

Где лучше купить готовый оффшор?

Вопрос, который следует задать себе в первую очередь, так как место регистрации компании напрямую зависит от направления бизнес-деятельности. Насколько правильно вы оценили свой бизнес, связав его с определенной оффшорной зоной? 

Несколько стандартных вопросов, ответы на которые помогут вам принять единственное верное решение по выбору юрисдикции для покупки готовой компании или формирования новой:

  • Какая цель покупки – благотворительность, защита активов, бизнес, холдинговая компания, диверсификация, планирование недвижимости и прочее. В зависимости от ответа, следует выбрать оффшорную структуру, о которых есть полная информация Здесь (трасты, фонды, IBC, или LLC).
  • Насколько конфиденциальны данные о бенефициаре в оффшоре, что можно выяснить, проверив связь между вашим государством и выбранной юрисдикцией? Как вариант оставаться в тени – назначить на должность номинального директора в оффшоре доверенное лицо. В случае выбора такого способа конфиденциальности следует знать, что по требованию банковских организаций и налоговой инспекции предоставляются сведения о настоящем выгодоприобретателе компании, что полностью обнуляет такую схему.
  • Налоговое планирование также имеет весомое значение, что следует выяснить еще на стадии выбора юрисдикции. Подписало ли ваше государство Соглашение Об Обмене Налоговой Информацией (TIEAs) и Об Избежании Двойного Налогообложения (DTTs) с оффшором, действует ли на территории страны Общий Стандарт Отчетности CRS и Контролируемая Иностранная Корпорация CFC?

Важно! В 2020 году ФНС РФ обновила черный список оффшоров и территорий не участвующих в обмене налоговой информацией, в который вошло 98 государств и 18 территорий

  • Как часто вы планируете посещать свою компанию в офшоре – постоянно или нет, планируете переезд в оффшор на ПМЖ или предусматриваете исключительно удаленный контроль? Это влияет на географическое расположение юрисдикции, доступность гражданства для резидентов разных стран и экономические/климатические предпочтения.
  • Банковский счет в оффшоре – важный пункт бизнес-планирования. Не все финансовые институты с радостью принимают владельцев оффшорных компаний в ряды своих клиентов. Даже в случае, если вас все устроило, а юрисдикция точно подходит под поставленные цели, то подобная проблема может стать большим препятствием, а открыть счет окажется практически невыполнимой задачей. 

Как выбрать и открыть банковский счет в оффшоре для физического и юридического лица подскажут специалисты нашего портала!

Что такое оффшоры и как они работают – популярные оффшорные схемы

Зачем вообще нужен этот оффшор и для каких целей используется современными бизнес-элитами? Даже невзирая на запреты ЕС и углубленную борьбу с выводом денег за рубеж властями всех стран, оффшорные юрисдикции остаются в приоритете, хотя по своей сути могут и не являться таковыми.

Чтобы нашим читателям было наиболее понятно, о чем идет речь, постараемся объяснить все простыми словами.

Оффшорная территория – страна или отдельная ее часть, где допускается регистрация иностранной компании с применением нулевой или пониженной налоговой ставки. 

Если учредитель принимает на себя обязательства налогового резидентства страны-инкорпорации, то он автоматически платит налоги только в этом государстве и снимает аналогичные обязательства по месту ПМЖ.

В случае нерезидентных компаний, которые являются оффшорами, налоги на международную прибыль также уплачиваются по законам страны-регистрации. На местном уровне в своей юрисдикции, бенефициар может:

  • не платить ничего вовсе и вносить взносы по минимальной ставке (если есть соглашение об избежании двойного налога между странами);
  • применять правила налогообложения КИК;
  • получать дивиденды, роялти и иные платежи с налогом на репатриацию, который также разрешается снизить в случае применения Соглашений об избежании двойного налогообложения между странами.

Важно! С 2021 года правительство РФ ввело новую ставку налога на дивиденды и повысило ее до 15%. Это касается стран с низкой налоговой нагрузкой (Мальта, Кипр, Люксембург и прочие). 

Самые популярные оффшорные схемы

Существует несколько действующих схем для использования оффшорных компаний, которые работали ранее и продолжают использоваться бизнесменами сегодня.

  1. Экспорт товаров/услуг через оффшор, где входящие и исходящие цены регулируются учредителем, а прибыль оседает на банковском счете в оффшоре.
  2. Консалтинговые услуги в иностранном государстве.
  3. Электронная коммерция в оффшоре, где для удобства расчета с клиентами можно открыть мерчант счет, а также иметь виртуальный офис и получать дополнительные бонусы от правительства страны-инкорпорации бизнеса.
  4. Фонды и трасты для защиты активов – одна из распространенных оффшорных схем, когда иностранный учредитель управляет активами компании за пределами страны ведения бизнеса.
  5. Пассивная прибыль с нулевыми или низкими налогами, что предполагает вывод дивидендов, роялти и процентов с территории одной страны на оффшорный счет компании. Чтобы избежать налога на репатриацию, рекомендуем выбирать юрисдикции, с которыми ваше государство заключило Соглашение об избежании двойного налогообложения. Как сказано выше, для вывода дивидендов с России, в 2021 году некоторые такие Соглашения будут отредактированы под ставку 15%.

Если вы новичок в оффшорном бизнесе, то предлагаем к прочтению несколько полезных статей на нашем портале ЗДЕСЬ, а также помощь квалифицированных экспертов Internationalwealth.info.

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий