Мфо по франшизе

Описание франшизы

Компания «Миладенежка» предлагает высокодоходный бизнес основой успеха которого является растущий рынок розничного микрофинансирования, проработанное позиционирование на рынке под собственным брендом, современное и функциональное программное обеспечение на платформе Terrasoft, отточенные бизнес процессы и эффективная экономическая модель.

«Миладенежка» предоставляет услуги микрофинансирования физическим лицам в формате street retail и предлагает микрозаймы от 1 000 до 16 000 рублей на срок от 5 до 16 дней под 2% в день.
Процедура предоставления срочных микрозаймов настолько проста, что максимальное время оформления документов не занимает более 10 минут, а для договора требуется только паспорт.
Предварительное одобрение займа занимает от 10 до 30 минут. После того, как заем одобрен, финансовый консультант заключает договор с заемщиком и выдает деньги.

По окончании срока займа, клиент погашает его дистанционно, путем перечисления денежных средств на расчетный счет компании, либо в кассе любого офиса продаж лично или через третье лицо. Также в компании предусмотрена возможность досрочного погашения займа и его пролонгации на срок от 5 до 16 дней.

Франшиза «Миладенежка» это:
— Привлекательный бренд;
— Высокая доходность бизнеса и проверенная временем финансовая модель;
— Проработанные и отлаженные бизнес процессы;
— Прописанные стандарты работы от и до;
— Уникальное программное обеспечение на современной платформе;
— Маркетинговая и рекламная поддержка;
— Обучение и постоянное сопровождение партнера.

Состав франшизы
1. Бизнес-бук.
2. Бренд-бук.
3. Сопроводительная административная документация
4. Эксклюзивное программное обеспечение
5. Обучение и поддержка руководителей и сотрудников на всех этапах сотрудничества:
6. Дизайн-проект офиса:
7. Маркетинговая и рекламная поддержка:
8. Постоянный контроль качества оказываемых услуг и соблюдения стандартов «Миладенежки».

Финансовая модель
Количество офисов — от трех и более;
Паушальный взнос — от 0 до 150 тыс. за один офис (в зависимости от варианта сотрудничества);
Роялти (ежемесячно) — 50 тысяч рублей или 10% от процентной выручки, но не менее 30 тысяч рублей;
Затраты на запуск: 420 000 — 570 000 руб
Инвестиции: 420 000 — 570 000 руб.
Вложения в открытие одного офиса — 420 000 — 570 000 руб
Оборотные средства для одного офиса — 2 640 000 руб на 12 месяцев
Чистая прибыль после выхода на окупаемость — 300 000 руб. — 500 000 руб.

Финансовый план

Расходы на открытие

Существуют варианты покупки готового бизнеса, но они влекут крупные риски, так как большую часть предприятия до покупки вы не видите. Поэтому мы рассмотрим сколько стоит открыть микрофинансовую организацию с нуля.

Наименование
Сумма
Регистрация бизнеса
15.000р.
Уставной капитал
15.000р.
Оборудование
200.000р.
Ремонт (в случае необходимости)
100.000р.
Привлечение клиентов
50.000р.
Прочие расходы
30.000р.
Оборотные средства
1.500.000р.
Итого:
1.910.000р.

Без учета ежемесячных затрат на организацию бизнеса понадобится 1.910.000 рублей, но это не конечная сумма. К этому числу нужно обязательно прибавить ежемесячные расходы за первые несколько месяцев. Возможно, поначалу вы будете работать в минус, поэтому крайне рекомендуем запастись средствами, чтобы преодолеть этот порог.

Ежемесячные расходы

Наименование
Сумма
Аренда помещения
80.000р.
ФОТ
150.000р.
Расходные материалы
10.000р.
Коммунальные расходы
7.000р.
Привлечение клиентов
40.000р.
Итого:
287.000р.

Доходы и прибыль

Что касается прибыли, то здесь ситуация крайне индивидуальная. Перед открытием бизнеса мы рекомендуем взять в руки калькулятор и подсчитать варианты с различными процентными ставками по кредитам. После открытия поочередно тестировать все варианты и смотреть, в каком случае вы будете получать больше прибыли.

Пример финансового расчета бизнес-плана выглядит так:

Допустим, в среднем у нас будут брать кредит на 10.000 рублей. Клиент должен вернуть эти деньги с процентами 28%. Он вернет нам 12.800 рублей. Прибыль от одного клиента 2.800 рублей, значит для того, чтобы МФО выходило хотя бы в ноль нам нужно 103 клиента в месяц или примерно по 4 в день.

Чтобы выйти в прибыль 140.000 рублей в месяц и окупиться за 14 месяцев нам нужно 427.000 рублей выручки или 153 клиента, по 5 клиентов в день.

Точно таким же образом нужно рассчитывать финансовый план и для других процентных ставок. После открытия бизнеса вы сможете понять посещаемость вашего предприятия и провести корректировки в финансовом плане.

Антиколлекторские агентства

Количество должников, неспособных своевременно погасить заем, все увеличивается, а о методах работы кредитных коллекторов и служб безопасности отдельных банков все наслышаны. Так что франшизы коллекторских агентств теряют свою популярность, зато франшиза антиколлекторского агентства будет востребована еще долгое время.

Само название говорит, что такое учреждение призвано оказывать помощь должникам. Задача его в том, чтобы успокоить клиента, не позволить ему совершить ошибочные действия. А для этого уметь договариваться с судебными исполнителями и банками, реально помогать людям выпутываться из паутины долгов, если получится – уменьшить долг или избавиться от него совсем.

Примеры таких франшиз:

  • от международной компании «OnlyWay» (паушальный взнос – 750 тысяч).

Выгодные стороны открытия по франшизе

Данная концепция неожиданного хорошо зарекомендовала себя. Так как люди охотнее обращаются к таким организациям нежели в банк. И соответственно процент дохода у них благодаря этому довольно высокий.
Из таких условий возникает отличная бизнес идея для стартапа, а именно открытие микро финансовой организации по франшизе.

Работа по франшизе

Недаром в последнее время всюду можно увидеть объявления о предоставлении кредитных средств на небольшие суммы до зарплаты, для этого согласно указанию, требуется только паспорт. Ведь все видели очереди в такие финансовые организации.

Данные наблюдения говорят о популярности таких МФО, и это при том что они появились относительно недавно. А самым большим козырем стало упрощенная система регистрации и ограниченный спектр услуг. А из этого можно сделать вывод, что они финансово себя оправдывают и дают своим владельцам хороший доход.

Для того чтобы открыть свой бизнес, и при этом не наделать много ошибок потребуется опыт. А опыт без утрат как известно не набирается. Поэтому сейчас существует тенденция открытия МФЩ с помощью франчайзинга.

Решившись на такой вариант ведения бизнеса, вы получаете в свое расположение ряд следующих преимуществ:

  • Открытие под известным названием, которому доверяют люди. А это значит, что у вас уже гарантированно будет клиентская база;
  • Франчайзер будет вести вас за руку по всем инстанциям, для регистрации вашей организации. После чего предоставит уже разработанный и проверенный временем бизнес план. Кроме того, нужными инструкциями и рекомендациями;
  • Вы получите программное обеспечение, разработанное франчайзом. Кроме того, он будет обеспечивать вам техническую поддержку;
  • Всегда можно будет проконсультироваться у «старшего брата» по вопросам, связанным с организацией деятельности;
  • По условиям договора, франчайзер будет обучать ваших сотрудников по своей методике;
  • Кроме того, вы получите сильную рекламную поддержку. Так как будете представлять довольно большую сеть;
  • При открытии бизнеса все риски, связанные с этим процессом, будут минимизированы.

Самыми большими рисками в этой сфере является невозвращение средств заемщиками. При этом если вы пользуетесь франчазингом такие упущения будут сведены к минимуму за счет хорошо обученного персонала способного правильно оценить заемщика.

Как открыть фирму по микрозаймам?

Начало бизнеса мало чем отличается от организации любого другого собственного дела и начинается с бумажной работы. Предприниматель должен изучить руководящие документы, собрать пакет необходимых бумаг, снять помещение, соответствующее требованиям Роспотребнадзора и пожарной инспекции.

Отличие только одно: компания, осуществляющая микрозайм денег, должна быть в обязательном порядке зарегистрирована в Государственном реестре микрофинансовых организаций. Иначе деятельность ее будет противозаконной. Для разрешения на деятельность потребуется ряд документов.

  • Заявление владельца (со всеми его контактными и паспортными данными) о внесении компании (фирмы, организации) в Реестр микрофинансовых организаций.
  • Регистрация (копия) юридического лица.
  • Данные об учредителях. Обычно образец этого документа размещается на сайтах городских администраций. В зависимости от города, формы могут несколько различаться.
  • Решение (копия) об избрании руководящих органов организации. Оно составляется в произвольной форме.
  • Стандартный пакет документов: св-во о Госрегистрации фирмы, Устав, учредительные документы. В Уставе должно быть обязательно указано, что одним из видов деятельности компании является выдача займов.
  • Документы, подтверждающие юридический и фактический адрес организации.

Описание франшизы

Работа по франчайзинговому договору с нашей компанией — это способ развития компании (владельца товарного знака и технологии работы), с помощью активных и амбициозных предпринимателей, готовых присоединиться к уже существующему делу. Выгода франчайзера (компании — правовладельца) в развитии сети, а франчайзи в том, что он открывает свой бизнес по налаженной и отработанной схеме, он больше застрахован от ошибок, чем если бы открывал собственное дело с нуля.

Данный способ особенно популярен, так как он позволяет франчайзи присоединиться к уже сформированному и отработанному бизнесу. Данная схема партнерства несет в себе большие преимущества, например:

Использование проверенной бизнес системы.
Наша организация включена в Единый реестр микрофинансовых организаций 25.10.2011 г., (Свидетельство о включении в реестр № 0000521 от 25.10.2011 г.), что позволяет партнерам действовать в рамках правового поля в отличие от множества организаций, предоставляющих «микрофинансовые» услуги).

При заключении франчайзингового договора Вы сможете приобрести следующие конкурентные преимущества:

Возможность открыть свое дело, присоединившись к уже работающей команде профессионалов.
Возможность открыть свой бизнес, защищенный от ошибок. Помимо самой отлаженной бизнес модели, франчайзи приобретает право пользоваться товарным знаком, а значит приобретает все его плюсы. Ваши преимущества — это лояльность клиентов и узнаваемый бренд.
Более низкие риски вхождения в бизнес.
Под этим аспектом понимается снижение шансов на то, что открываемый бизнес будет нерентабельным и приведет к банкротству. При заключении франчайзингового договора вы получаете хорошую базу, что значительно упрощает ведение бизнеса

Но грамотное оперативное управление не менее важно, и его отсутствие или неправильная политика могут привести к неисправимым ошибкам при ведении бизнеса.
Вероятность успеха намного больше.
Вместе с технологией работы вы приобретаете право пользования товарным знаком, а значит определенную известность среди клиентов и их лояльность. Этот факт очень поможет вам в первое время после открытия вашего дела.
Оптимизированные затраты на рекламу и маркетинг.
При заключении франчайзингового договора с нашей компанией Вам не придется заботиться о маркетинговой составляющей: всю деятельность по продвижению бренда и расходы по рекламе «М-Финанс» берет на себя, так как напрямую заинтересована в развитии как собственного бренда, так и франчайзинговой сети.
Использование опыта франчайзора.
Это особое преимущество при вхождении в бизнес

Доступ к знаниям о ведении бизнеса может очень сильно облегчить вам жизнь. Вы сможете избежать множества ошибок, которые влекут финансовые потери. Благодаря опыту франчайзора, вы сможете намного быстрее поставить свой бизнес на стабильные рельсы.

Открываем МФО по франшизе

В случае отсутствия возможностей по созданию микрофинансовой организации с нуля, а заработать в данной сфере Вам хочется, то можно купить франшизу по выдаче микрозаймов населению.

Это является отличным вариантом для начинающего бизнесмена, у которого нет опыта работы, но есть желание развиваться в данной сфере.

Под франшизой микрозаймов понимается право пользование объектом интеллектуальной собственности (брендом, логотипом, реквизитами и пр.). начинающий бизнесмен покупает право на открытие центра микрозаймов, а в ответ четко следует требованиям «материнской» компании.

В качестве крупных компаний, у которых можно купить франшизу по открытию микрофинансовой организации можно назвать: МФО Деньги для Вас, Деньги до зарплаты, ФастФинанс и пр.

Преимущества франшиз МФО

Преимуществами франшизы можно назвать:

  • Сложность и затратность в создании микрофинансовой организации с нуля, а ведение ее деятельности еще более сложная задача.
  • Нет необходимости тратить средства на запросы в Банк кредитных историй, на обзвон клиентов и пр.
  • Ведение бухгалтерского учета, а также все услуги в части правового поля берет на себя головная компания. Таким образом можно существенно сэкономить на работе бухгалтера, охране, юридическом отделе.
  • При покупке франшизы Вы приобретаете раскрученный бренд, а также помощь в осуществлении рекламной кампании. Нет необходимости раскручивать бизнес, все заранее отлажено головной компанией.

На рынке имеется большое количество франчайзинговых компаний, которые предоставляют услуги по продаже франшизы. Также они могут обещать быстрые деньги от деятельности, высоким уровнем прибыли, помощь в регистрации бизнеса и обучении персонала. На деле можно существенно проиграть. Ведь крупные головные игроки могут просто забыть нового партнера, а он, в свою очередь, не получит обещанной прибыли.

— Я, ОВЦЕВОЛК!!!
— А ты, можешь составить свой персональный бизнес-план с автоматическими и актуальными расчетами на 2020 год!

СОСТАВИТЬ БИЗНЕС-ПЛАН БЕСПЛАТНО

БЫСТРЫЙ КАЛЬКУЛЯТОРПодсчитайте приблизительную прибыль, окупаемость и рентабельность вашего бизнеса за 14 секунд.

1

Первоначальные инвестиции, руб.
Ежемесячные расходы, руб.

2

Выбор способа расчета:

по среднему чеку

от продажи продукции и услуг

Наценка, %
Себестоимость, руб.
Количество продаж за месяц

Затраты на производство ед. продукции/услуги, руб.
Введите стоимость продукта/услуги, руб.
Количество продаж за месяц

3

РАССЧИТАТЬ

РЕЗУЛЬТАТЫПрибыль за месяц:

Окупаемость:

Рентабельность:

Популярные франшизы микрофинансовых организаций в РФ

Микрофинансовое учреждение «Капуста»

Деятельность этой сети МФО распространено во всех регионах страны. Франчайзер обеспечивает выбор помещения, предоставляет готовую концепцию развития и обучения. Одновременно с этим оказывается и практическое содействие – предоставляется линия бесплатной телефонной связи для клиентов с префиксом 8-800, оказывается помощь в разработке персонального сайта, а также сведения о франчайзи вносятся в категорию представительств на корпоративном сайте франчайзера.

  • Размер паушального взноса по франшизе «Капуста» — 149900 рублей;
  • Величина роялти – 10 процентов;
  • Объем инвестиций – от 600 тысяч рублей.

Франшиза микрокредитования «Мои финансы»

Франчайзинговая сеть «Мои финансы» распространена в 83 регионах России. Франчайзер обеспечивает все филиалы полноценным программным обеспечением, отдельным местом на корпоративном сервере, а также компетентным бухгалтерским и юридическим сопровождением бизнеса.

Окупаемость этого проекта – от трех месяцев при инвестировании капитала на начальном этапе от 100 тысяч рублей.

Величина паушального взноса 50 тысяч рублей. Размер роялти – 5% от ежемесячной прибыли франчайзи.

«Миг Инвест»

Еще одна перспективная франшиза на рынке микрокредитования, объем инвестиций в которой предусмотрен в размере 250-350 000 рублей.

Величина паушального взноса составляет 55 тысяч рублей, а роялти – 5-15 тысяч рублей.

Окупается эта франшиза за четыре месяца при продуктивной поддержке франчайзера в вопросах юридических и экономических аспектов. Франчайзи предоставляется полноценный цикл поддержки, включающий систему кредитного скоринга и адаптацию бизнеса к конкретным условиям региона.

Выбор подходящей МФО для франчайзинга

Прежде, чем начать заниматься поисками компании-франзайзера, важно для себя определиться: в каком сегменте микрофинансовой сферы будет открываться бизнес:

  • займы до зарплаты;
  • потребительские кредиты;
  • займы, предоставляемые малому бизнесу.

По закону микрофинансовые организации не имеют право выдавать кредит, больше, чем в один миллион рублей. Следовательно, займы малому предпринимательству не выглядят особенно перспективно, так как нет возможности выдавать по-настоящему крупные суммы, да и процентная ставка в макрозаймах традиционно выше, чем в банках. Большинство бизнесменов предпочитают обращаться в коммерческий банки.

Остаются «займы до зарплаты» или микрозаймы (суммы выдаются до 50 тысяч рублей на срок, не более месяца) и потребительские кредиты. Большинство крупных игроков на отечественном рынке микрокредитования занимается выдачей микрозаймов. Значит, именно это направление и является самым выгодным.

Разберем основные критерии отбора МФО для франшизы:

экономические. Простое сравнение размеров паушальных взносов и роялти. Единовременные вносы варьируется от 50 до 150 тысяч рублей. Слишком низкий паушальный взнос говорит о том, что компания мало что готова предложить партнеру.

Роялти варьируется от 5% до 15%. В некоторых МФО предусмотрено постепенное снижение роялти, если офис партнера выходит на хорошую окупаемость и стабильно показывает высокие показатели доходов;

  • стоит выбирать ту МФО, которая не предлагает некую бизнес-модель или алгоритм действий. Ведь в теории все выглядит весьма привлекательно, а на практике возникает множество проблем. Хорошо, если партнер выступает как фронт-офис, а МФО – бэк-офис;
  • гарантия безусловной прибыли, озвучивание конкретных цифр, должно, как минимум, насторожить. На прибыль влияет слишком много фактором, каждый офис уникален, и заверения, что вложенные средства вернуться через пару месяцев, а офис начнет приносить 400 тысяч чистой прибыли, выглядят пугающе. Имеет смысл попросить привести примеры работы офис в различных городах, чтобы увидеть реальную картину;
  • постарайтесь выяснить вопрос с тем, как часто компания отказывает потенциальным партнерам. Когда МФО продает свои франшизы всем желающим, значит, она не слишком заботиться о дальнейшей судьбе партнеров и не заинтересована в их развитии. Такая организация стремится заработать на паушальных взносах, не более.

Хорошая франшиза МФО — это когда партнер находится «под крылом» своей компании. В случае любых непредвиденных ситуаций, предприниматель вправе рассчитывать на оказание квалифицированной помощи. Возможно, единственный способ выяснить, как именно компания относится к тем, кто купил франшизу, — это поговорить с ее действующими партнерами.

Обязательно лично побываете в одном из офисов выбранной компании. Не ограничивайтесь лишь телефонными переговорами с представителями МФО, по возможности с ними лучше встретиться лично.

Условия ↑

Перспективы франчайзинга в микрофинансовой деятельности сложно переоценить. В недалеком будущем рынок будет все сильнее контролироваться и происходить это будет на фоне укрепления большинства его игроков.

В дальнейшем баланс сил будет смещаться в сторону МФО и поэтому однозначно приведет к повышению внимания со стороны государства.

К тому же микрофинансовая деятельность сильно зависит от степени технологического развития самих компаний.

Быстрота принятия решений и возможность предоставления качественного и безопасного сервиса требуют наличия дорогостоящей информационной инфраструктуры, которая недоступна мелким представителям рынка и частным кредиторам.

В таком ключе укрупнение многих микрофинансовых компаний путем поглощения других или развитие сети по франшизе видится оптимальным сценарием развития.

Какие основные условия сотрудничества с микрофинансовыми организациями по франшизе?

В большинстве случаев принципиальная и во многом упрощенная схема выглядит следующим образом:

1. Компания-франчайзер владеет определенной интеллектуальной собственностью, такой как торговая марка или логотип, бизнес-модель, технологическая база и прочее. Эту собственность она передает партнерам на заранее обозначенных условиях, что и называется франшизой.

2. Предприниматель или компания-франчайзи направляют запрос франчайзеру на получение франшизы. Для этого они должны соответствовать определенным требованиям.

3. Получение франшизы.

Этот процесс может происходить несколькими путями или объединяя все перечисленные:

  • фиксированная оплата за право использования торговой марки;
  • роялти на регулярной основе в виде отчислений от процентных доходов партнера;
  • резервирование определенной суммы под выдачу микрозаймов;
  • оплата за использование дополнительных услуг – технологической или рекламной поддержки, обучения сотрудников или возможности использования информационной базы франчайзера.

4. Дальнейшая деятельность франчайзи под торговой маркой партнера согласно всем условиям договора франшизы.

Правда такая возможность открывается лишь в случае неукоснительного следования всем условиям договора о сотрудничестве.

После того как партнер начал свою деятельность, компания-франчайзер принимает активное участие в развитии его деятельность и до определенного момента пристально контролирует все бизнес-процессы.

С выходом на прогнозируемые или установленные в договоре показатели такой контроль ослабевает и франчайзи может самостоятельно корректировать деятельность и течение всех процессов.

Существуют ли отрицательные моменты во франшизе без вложений?

На первый взгляд, данный способ ведения бизнеса выглядит весьма привлекательным для обоих партнеров. Но в таком сотрудничестве присутствуют и недостатки:

  1. Излишняя уверенность в собственных силах на первом этапе организации бизнеса приводит к тому, что в итоге желаемый результат не достигается, а время и силы уже потрачены.
  2. Некоторые хитрости юридического оформления. Предложения франчайзинга заманчивы, но не нужно терять бдительность. Юристы порой оформляют договоры таким образом, что в них изначально заложены жесткие условия. В результате начинающего предпринимателя ждут убытки, неприятное ощущение обмана.

Варианты бизнеса, в которых можно встретить предложение франшизы без первоначальных инвестиций, многочисленны. Наиболее распространенный вариант — это реализация брендовых товаров. Компания-производитель, желая продвинуть свою продукцию на определенный рынок, заинтересована в партнерах, которые помогут осуществить задуманное. Они даже готовы понести некоторые материальные затраты, чтобы организовать данный бизнес. В итоге обе стороны договора получают выгоду: франчайзер — дополнительный источник реализации товара, а франчайзи — полный каталог товаров и возможность заработать.

Реализация товаров в рамках одного предприятия — еще одно направление для деятельности. Осуществляется оно по схеме сетевого маркетинга, где за счет привлечения новых представителей можно расширить рынок сбыта.

В чем состоит выгода франчайзинга?

Каждый должен понимать, что просто так никто денег не дает

Поэтому важно знать, в чем состоит выгода франшизы без первоначальных взносов:

  1. Головная фирма получает доход от того, что франчайзер покупает продукцию только у нее. Каталог товаров оговаривается в подписанном договоре.
  2. Франчайзи быстро охватывает рынок сбыта и становится монополистом.
  3. Бизнес через фонд. Франчайзи заключает договор с инвестиционной компанией. Фонд привлекает в компанию партнера и оплачивает ему расходы, связанные с открытием своего бизнеса. Франчайзер, получая прибыль, оплачивает определенный процент инвестиционному фонду. В итоге каждый из участников такой схемы имеет свою выгоду: франчайзи — расширение бизнеса без рисков, инвестиционный фонд — процент от продаж, предприниматель может открыть свой бизнес без первоначальных вложений.

Каталог вариантов бизнеса без вложений включает:

  1. Открытие центров обучения и спортивных клубов. В этом случае необходимо образование, чтобы можно было осуществлять преподавательскую деятельность.
  2. Компания-новичок, которая готова бесплатно раздавать лицензии, только чтобы расширить круг клиентов и получить реальные отклики о своей деятельности.

Всегда можно найти варианты организации собственного дела без первоначальных вложений. Изучайте рынок, его предложения и выбирайте наиболее привлекательные для себя варианты. Всегда необходимо искать реальные отзывы о компании и общаться с теми, кто уже начал свою практику по данной схеме. Заранее составляйте бизнес-план и рассчитывайте прибыль. Если все устраивает, то подписывайте договор и начинайте работать.

Как выбрать франшизу МФО

При покупке франшизы любого бренда следует обращать внимание на срок его пребывания на рынке, количество проданных франшиз и процент активно функционирующих филиалов. Отдельно надо рассматривать авторитетность франчайзера с учетом принципов его микрокредитных услуг

Стоит также рассмотреть требования франчайзера к самостоятельной деятельности приобретателя франшизы и степень его участия в становлении бизнеса

Отдельно надо рассматривать авторитетность франчайзера с учетом принципов его микрокредитных услуг. Стоит также рассмотреть требования франчайзера к самостоятельной деятельности приобретателя франшизы и степень его участия в становлении бизнеса.

И, разумеется, обязательно следует оценить риски франчайзера, размер предполагаемой рентабельности в соотношении с объемом инвестирования и величиной роялти.

Для самостоятельного подбора и сравнения бизнеса предлагаем воспользоваться простой формой поиска: вы можете ввести любое название или сумму денег, которую готовы инвестировать в собственное дело.

Варианты и стоимость ↑

Рассмотрим несколько предложений франшизы в сфере предоставления микрозаймов для населения.

Компания «Viva Деньги» привлекает всех желающих партнеров к развитию ее бренда услуг микрокредитования по таким условиям:

  • первоначальный взнос составляет 150 000 рублей;
  • роялти – порядка 8% процентного дохода партнера в месяц;
  • другие взносы – 2 000 000 рублей в качестве резерва под выдачу микрозаймов.

Также франчайзи получает возможность выкупа портфеля проблемных кредитов компанией «Viva Деньги».

Условия франшизы компании «Мастер-Деньги» во многом похожи, но отличаются расширенной поддержкой своих партнеров:

  • первоначальный взнос составляет 150 000 (1 точка) или 300 000 рублей (неограниченное количество точек);
  • роялти – 7% процентного дохода партнера в месяц;
  • другие взносы – от 470 000 до 20 000 000 рублей в качестве инвестиций потребуются от партнера согласно расчетам самой компании.

Партнер получает также и обучение персонала, консультационную помощь, подключение к телефонной линии поддержки пользователей, возможность выкупа портфеля проблемной задолженности и услуги службы безопасности компании.

Дает возможность открыть свое дело с использованием успешного бренда и микрофинансовая организация «Фаст Мани».

Ее условия франшизы выглядят следующим образом:

  • первоначальный взнос составляет 150 000 рублей;
  • роялти – от 10 до 15% процентного дохода партнера за месяц;
  • другие взносы – инвестиции в размере от 1 000 000 до 1 500 000 рублей в качестве резерва под выдачу микрозаймов и для обеспечения текущей деятельности франчайзи (расчеты самой компании).

Взамен партнеры могут рассчитывать на бухгалтерскую и юридическую помощь, подготовку пакета регистрационных документов для открытия общества с ограниченной ответственностью, маркетинговую поддержку, коллекторские услуги, обучение персонала, доступ к корпоративному программному обеспечению, в том числе для скоринговой проверки заемщиков и многое другое.

В компании есть несколько пакетов в рамках программы предоставления франшизу и обобщенно их условия выглядят следующим образом:

  • первоначальный взнос составляет от 0 до 270 000 рублей;
  • роялти – до 5 000 рублей в месяц. При этом стоимость всех дополнительных услуг оплачивается фиксированной суммой согласно прейскуранту;
  • другие взносы – оплата отдельных услуг компании согласно установленным расценкам.

К ним относится бухгалтерская и юридическая поддержка, подключение к корпоративной сети всех точек продаж, работа по возврату и выкуп проблемной задолженности, маркетинговая поддержка и многое другое.

Условия сотрудничества зависят от количества точек по выдаче кредитов, которых может быть одна или неограниченное количество:

  • первоначальный взнос составляет от 80 000 (1 офис) до 200 000 рублей (неограниченное количество точек продаж);
  • роялти – 10% операционного дохода франчайзи;
  • другие взносы – инвестиции в размере от 500 000 до 1 500 000 рублей.

Франшизы микрозаймов в России – обзор

В Российской Федерации существует большое количество разных франшиз микрозаймов:

  1. Удобные займы. Конечный продукт – микрофинансирование. Начинающий бизнесмен должен внести вступительный взнос в размере 75 тысяч рублей. Инвестиции в размере 145 тысяч рублей. Срок окупаемости не более 5 месяцев, а роялти составляет 10 процентов от ежемесячной прибыли.
  2. Миг Инвест. Офис по микрофинансированию. Чтобы открыть понадобится внести вступительный взнос в размере 99 тысяч рублей. Размер инвестиций – 200 тысяч рублей. Срок окупаемости до 4-х месяцев.
  3. Турбоденьги. Предоставляемые услуги – микрофинансирование. Инвестиции 300 тысяч рублей. Срок окупаемости небольшой – всего 2 месяца.
  4. Телепорт. Предоставляется для всех желающих микрофинансирование. При открытии следует заплатить вступление – 92 тысячи рублей и произвести инвестиции в размере 312 тысяч рублей. Срок окупаемости до 5 месяцев.
  5. Сервис.Деньги. Организация по микрофинансированию со вступительными взносами в размере 250 тысяч рублей и инвестициями в 250 тысяч рублей. Роялти – 15 тысяч рублей каждый месяц. Окупаемость составляет 3 месяца.
  6. Мастер.Деньги. Кредитование небольшими суммами. Вступление будет стоить 150 тысяч рублей, а инвестирование составляет 350 тысяч рублей. Роялти – 7 процентов от ежемесячного оборота. Вложения окупятся через 5 месяцев.

  7. ЕТС Деньги. Предоставление населению кредитов в небольших размерах. Вступительный взнос – 100 тысяч рублей. Инвестиции не менее 400 тысяч рублей. Возврат долга (роялти) – 15 процентов от оборотных средств. Минимальная по времени окупаемость – 2 месяца.
  8. НБИК. Предоставление услуг по кредитованию. Вступление для бизнесмена будет стоить 129 тысяч рублей. Инвестиции в размере 400 тысяч рублей. Возврат долга в размере 9 тысяч рублей каждый месяц.
  9. Капуста. Небольшой размер кредитов – услуга для населения. Членство будет стоить 99 тысяч рублей, а инвестирование нужно будет сделать в размере 500 тысяч рублей.
  10. Деньги до зарплаты. Микрофинансовая организация. Открытие будет стоить 610 тысяч рублей: 100 тысяч рублей – вступление, остальное – это инвестирование. Роялти – 10 процентов от общего ежемесячного оборота.
  11. Finance Group. Предоставление услуг по кредитованию. Вступительный взнос – 300 тысяч рублей, бизнесмен должен будет инвестировать сумму в размере 350 тысяч рублей, роялти – 20 тысяч рублей ежемесячно, окупаемость – 3 месяца.

Еще об одной франшизе рассказано в этом видео:

Другие финансовые компании также готовы предложить франчайзинг на выгодных условиях:

  1. “Займ легко”, “Удобно Деньги”, “Фаст Финанс”, “Мигомденьги”, “Национальный банк сбережений” и “Удобные деньги”. Предоставляемые услуги – микрофинансирование и кредитование физических лиц. Вступление будет стоить от 140 до 150 тысяч рублей. Инвестирование – от 500 до 800 тысяч рублей. Роялти в большинстве из этих компаний нужно будет платить в процентах от прибыли.
  2. “Умно Жить” и “Финансовая группа Да!” помогут предлагать услуги по предоставлению кредитов в небольшом размере. Вступительный взнос придётся заплатить в размере 3 миллиона рублей, а инвестировать – от 3 до 5,1 миллиона рублей. Ежемесячно необходимо будет вносить 12 процентов от суммы прибыли.

Плюсы и минусы

  1. Рынок микрофинансирования один из самых быстрорастущих в России.
  2. Быстрый старт и низкие входные барьеры.
  3. Высокая ликвидность вложений.

Ниже приведем отзывы реальных людей, занимающихся этим бизнесом.

Начало дела было положено в торговом центре с одной маленькой стойки. Работал с помощью денег компании с процентной ставкой 30 на 70 %. Привлек первых людей на получение займов и пошло дело.

Но спустя 2 месяца по «сарафанному» радио узнал о лучшем варианте и перешел на личные средства с процентной ставкой 85-15%. Затем последовало открытие новых точек, и соответственно бизнес стал расширяться. В конце месяца стал получать неожиданно приятный доход.

Цифры, публикуемые в интернете, завышенные. Настоящее значение прибыли, до 350 тыс. Заработки большие возможны только в Москве. В регионах чуть поменьше. Большая часть успеха зависит от франчайзера: нужно чтобы он проверял клиентов, а не только смотрел скан паспорта.

Важно также чтобы работал с клиентами, просрочившими взнос. Или партнёр сам будет мучиться, как может и т

д. Здесь множество нюансов… У нас своё созданное коллекторское агентство. При серьёзном интересе к данному бизнесу всегда будут вопросы.

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий